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Documentation

Échelonner le remboursement des dettes financières

Nous allons voir ici comment saisir l’échéancier de remboursement des dettes de moyen et long terme afin d’intégrer ces mouvements de trésorerie aux projections.

Avant-propos

Les dettes de moyen-long terme sont des fonds apportés par les créanciers de l’entreprise ayant une maturité de plus d’un an. Les dettes prises en compte ici sont les emprunts de long terme apportés par des établissements de crédit.

Si vous avez chargé des éléments financiers que vous utilisez comme point de départ du prévisionnel, ceux-ci indiqueront le niveau d’endettement de l’entreprise, c’est-à-dire le montant restant à rembourser sur les emprunts souscrits par le passé.

Cependant, ces états financiers ne donnent pas d’informations sur l’échéancier de remboursement de cette dette. Nous allons voir ici comment l’ajouter.

Saisir l'échéancier de la dette

Pour entrer cet échéancier, rendez-vous à l’étape Prévisionnel dans le menu PARAMÈTRES DU PROJET > Tous les paramètres.

¨Paramètres

Cliquez ensuite sur “Échéanciers”

Echéancier

Note : cet outil n’est disponible que si vous avez, au préalable, chargé votre historique financier.

Une fois la fenêtre ouverte, indiquez le montant à rembourser chaque année, mois par mois.

Paramètrages des échéances

Vous n’avez plus qu’à saisir vos différentes échéances.

Dans notre exemple, nous avons 275 962 euros de dette que l’on a choisi d’amortir linéairement sur 2 ans. 

Cela étant dit, dans la pratique la dette d’entreprise peut être plus complexe, c’est-à-dire qu’elle peut-être constituée de plusieurs dettes ayant des maturités différentes. Dans ce cas, vous devez saisir ici les montants mensuels cumulés des différents emprunts.

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